¿Qué documentación inicial necesitáis para auditar mi empresa?

El diagnóstico inicial no requiere una due diligence completa. Con cuatro bloques de información podemos decir si una operación es financiable y con qué estructura, y cuanto más limpios lleguen, antes se puede presentar al mercado.

Los cuatro bloques imprescindibles

• Cuentas anuales de los dos últimos ejercicios: permiten leer tendencia de ventas, margen, evolución de fondos propios y calidad del activo.
• Balance y cuenta de resultados provisional del año en curso: el ejercicio cerrado explica el pasado; el provisional explica la situación real hoy.
• Detalle de deuda financiera y pool bancario o informe CIRBE: importe dispuesto, vencimientos, garantías comprometidas y capacidad libre. Es la pieza que más operaciones desencalla.
• Descripción de la necesidad: qué se va a financiar, por qué importe, con qué plazo y qué efecto tiene en la caja del negocio.

Documentación adicional según el tipo de operación

En CAPEX pedimos presupuestos o proformas del proveedor. En Real Estate, nota simple registral, situación urbanística y estudio de viabilidad de la promoción. En adquisiciones, información de la sociedad objetivo y estructura societaria prevista. En circulante, antigüedad de saldos de clientes y concentración de la cartera.

Tratamiento de la información

Toda la documentación se recibe bajo acuerdo de confidencialidad y se trata conforme al RGPD. No se distribuye de forma masiva: solo el material estrictamente necesario llega a los financiadores que encajan con la operación, y siempre con tu conocimiento previo.